币圈最强监管风暴来袭！十部门联手围剿，从业者要问责，参与者也有风险

针对虚拟货币交易的炒作行为，监管再次联手献上大招。 9月24日，央行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院等十部门印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），从建立健全工作机制入手各国监管当局对比特币的态度如何，加强风险监测预警，构建多层次风险防范和处置体系等维度，严厉打击非法虚拟货币经营活动。

外汇提供的服务也是违法的

央行等十个部门再次对虚拟货币经营活动进行了定性。 根据《通知》，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位。 比特币、以太坊、泰达币等虚拟货币的主要特征是非货币当局发行，采用加密技术和分布式账户或类似技术，以数字形式存在。 供流通使用。

《通知》强调各国监管当局对比特币的态度如何，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。 开展法币与虚拟货币兑换业务，虚拟货币间兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务。严禁非法买卖代币券、擅自公开发行证券、非法经营期货、非法集资等非法金融活动，依法坚决取缔。 实施相关非法金融活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

需要注意的是，对于境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务，监管再次明确，该业务也属于非法金融活动。

相关境外虚拟货币交易所境内工作人员也将被追究责任。 《通知》称，法人、非法人组织和自然人明知或者应知从事虚拟货币相关业务，仍提供营销、支付、结算、技术支持等服务的，将按照相关规定追究责任。法律。

此外，参与虚拟货币投资和交易活动也存在法律风险。 法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由其自行承担； 涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，由有关部门依法查处。

北京商报记者注意到，自监管出台以来，虚拟货币价格暴跌。 截至发稿19时01分，比特币、以太币、币安币、瑞波币等币种均出现暴跌，24小时内跌幅分别为3.56%、7.93%、7.64%、7.4%。

全面加强交易炒作风险监测预警

近年来，比特币等虚拟货币交易和炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。人民。

除了刻画虚拟货币相关业务属性外，《通知》还再次强调，将建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制，同时加强监测预警。虚拟货币交易炒作风险，构建多维度、多层次的风险防范和处置体系。

这次是多部门协调的。 中央银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监督管理总局、银保监会，中国证监会、国家外汇管理局建立工作协调机制； 国家级人民政府负责防范和处置本行政区域的虚拟货币交易炒作风险。 地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构，网信、电信、公安、市场监管等主管部门，建立常态化工作机制，积极防范和妥善处理虚拟货币交易炒作相关问题。

此外，监测预警也全面升级。 线上监测与线下调查相结合，多部门不断完善加密资产监测技术，实现虚拟货币“挖矿”、“交易”、“兑换”。 时间信息备份。 金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对虚拟货币交易涉及资金的监管。

易观资深分析师苏小睿表示，此次十部门发声严厉，对比特币等非法币的属性定调，既体现了监管部门坚决打击清理的态度，也也为后续处置此类违法行为提供了依据。 一个明确的基础。 在她看来，监管文件会给市场带来更加明确的预期，与虚拟货币相关的机构和从业者的空间会越来越窄，甚至会逐渐退出市场。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授潘和林教授也表示，当前政策在处理虚拟货币和虚拟货币挖矿问题上的主基调已经很明确，就是退出该股未设定涨幅。 未来，中国将全面退出虚拟货币。 这是一种相对坚定的态度，也是规避虚拟货币波动带来的金融风险的合理举措。 不过，盘和林认为，目前来看，私人C2C虚拟货币交易未来仍会存在，但未来时机成熟时，监管也会对相关交易进行全面清算。

我国对虚拟货币的监管政策明确、一贯。 对于后续工作安排，央行相关负责人提到，虚拟货币交易炒作将始终保持高压态势，动态监测，及时处置相关风险，坚决遏制虚拟货币交易炒作行为，严厉打击与虚拟货币相关的非法金融活动和违法违规行为。 打击违法犯罪活动，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

北京商报记者 刘思宏